最新诈骗套路：美金兑人民币，中国账户收款后遭封禁！
很多在美华人为方便起见，会采用私下换汇的方式，比如与朋友互换美元和人民币、去中国城兑换，甚至有时会在网上社交媒体上与陌生人进行交易。不过这些方式实际上存在很大的风险。
最近出现的一些新案例表明，一些华人在中国的账户虽然收到了换汇款项，但很快就被警方冻结，并被告知涉嫌接收诈骗所得，最终不得不“退赔”。
01
《中国驻美大使馆》提示，谨防新型骗局
很多在美华人之所以愿意冒险进行私下换汇，除了方便和节省汇率差额外，背后还隐藏着一些常见的误区。
部分人认为与熟人或者在社交媒体上找到的“口碑好”的兑换者进行交易是安全的。殊不知，越是私下交易，越容易成为诈骗团伙的目标。尤其是近年来跨国电信诈骗高发，给这类交易带来了更大的不确定性。
近期，《中国驻美大使馆》发布了一则公告，数名中国公民向我馆反映遭遇以换汇、转账为由的新型电信网络诈骗。随后，又分享了多起具体案例，提醒华人警惕新型的换汇诈骗陷阱。
案例一：
中国公民王某因其家人急需用钱，决定将美元兑换成人民币并转账给家人。恰好他的网友小C表示需要美元，两人很快商定进行换汇交易。
小C提到，自己国内的银行卡月度转账额度已满，将请两个朋友帮助转账。王某同意后，将美元转至小C提供的美元账户。不久之后，王某的家人收到了来自不同省市的两笔人民币汇款，交易似乎一切顺利。
然而不到半天时间，王某家人的收款账户就被冻结。经了解，两笔汇款涉嫌属于诈骗赃款，受害人均已向警方报案，因此导致其家人收款账户被公安机关冻结。
案例二：
李某来到美国参加小商品展会后，成功找到了一批买家，交易未售出的货品。
交货时，对方表示国内银行卡的转账额度已用完，将会请几个朋友帮忙转款。李某随后陆续收到从不同省市转来的几笔人民币汇款。
然而，到账的第二天，李某发现自己的中国银行账户被冻结。经过询问得知，他的账户因涉嫌接收诈骗赃款，因此被公安机关冻结。
以上两起案列都十分相似，并且与之前一些诈骗有所不同。此次诈骗前期汇款交易都是成功的，但随后收款账户会被冻结且涉及接收诈骗赃款。
此次的新型诈骗中，受害者不仅难以追回被骗的换汇款项，还必须接受警方的进一步调查。警方指出，与通过社交媒体认识的陌生人进行金钱交易存在安全隐患，建议最好通过正规渠道进行兑换。
不少小伙伴们表示被冻结的卡，最后是通过“退赔”才最终被解冻。
事实上，中国和美国对个人跨境资金流动都有明确的法律规定。根据中国的外汇管理条例，个人每年通过银行正规渠道的换汇额度是5万美元。
私下换汇不仅面临资金被卷走的风险，还可能涉嫌违法交易，严重的甚至会被视为洗钱行为。一旦卷入诈骗案件，除了冻结账户，还可能面临更严重的法律责任。
专家建议华人朋友尽量通过正规渠道换汇，即使费用略高，至少安全有保障。
02
新型骗局，已有多人上当受骗
受害者王小姐(化名)表示，她在微信上认识了一位自称为Yoyo的女士。双方达成一致，约定在见面时以当时的汇率进行兑换，并且不收取任何附加费用。Yoyo从国内账户将等值人民币汇到王小姐的国内账户，王小姐则在面交时将现金交给对方。
王小姐说：“我知道有不少见面抢钱的案件发生，所以特意选择了一个安全的地方与对方见面，并叫了几个朋友陪同。”对方似乎察觉到了王小姐的顾虑，主动表示可以先将钱转入王小姐的账户。
在确认对方已经将等值的人民币打入自己的国内账户后，王小姐才放心地将5万美元现金交给了Yoyo。然而，没多久，王小姐就收到了自己国内账户被冻结的通知。原因是转账给她的账户持有人报警，声称自己被诈骗，钱款被非法转走。
随即，国内反诈部门迅速介入，冻结了王小姐的国内账户，并在调查后将她账户上的钱退回到了原来的账户上。
网友表示：
你是否有过类似的私下换汇经历？在这个过程中遇到过什么问题或风险？欢迎大家在评论区分享自己的经历或观点，让更多的华人朋友提高警惕，避免不必要的损失！
End
Ref参考文献：
http://us.china-embassy.gov.cn/chn//lsfw/lsxz/lstx/202410/t20241021_11511009.htm
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